Al via il servizio di private banking targato BCC Felsinea
BCC FELSINEA 07 ottobre 2026 10:00
Protezione, crescita e trasmissione del patrimonio: sono i tre obiettivi attorno ai quali BCC Felsinea sta costruendo un servizio di consulenza private dal volto nuovo, dedicato a famiglie e imprese del territorio, che prenderà forma a partire da questo autunno.
Un modello in cui il cliente paga il consiglio, non il prodotto, e in cui la competenza specialistica si sposa con la vicinanza di una banca di comunità. Ce ne parla Fabio Palmieri, Responsabile Direzione Mercati di BCC Felsinea.
Partiamo dall’inizio: che cos’è il servizio private?
“È una consulenza patrimoniale dedicata a famiglie e imprenditori del territorio con esigenze di gestione più articolate. Non proponiamo semplicemente prodotti finanziari, ma un percorso di affiancamento nel tempo. Ogni cliente ha un consulente di riferimento che considera il patrimonio nel suo insieme: investimenti, previdenza, protezione assicurativa, aspetti fiscali e successori. Per chi ha un’impresa, inoltre, la consulenza integra patrimonio personale e aziendale, perché spesso rappresentano due dimensioni della stessa storia familiare”.
Qual è la caratteristica distintiva?
“Accanto ai servizi tradizionali proponiamo Consulenza Valore. Si tratta di un servizio fee on top: una consulenza patrimoniale di livello superiore, offerta su richiesta e con una remunerazione chiara e separata dai prodotti. Il modello si fonda su due elementi: l’architettura aperta e l’assenza di conflitti di interesse, che permettono di selezionare le migliori opportunità disponibili sul mercato”.
La Consulenza Valore offerta da BCC Felsinea sostituirà quella tradizionale?
“I modelli tradizionali restano disponibili e continuano ad essere adeguati per molti clienti. Consulenza Valore rappresenta un’opportunità aggiuntiva per chi desidera un servizio più approfondito, personalizzato e trasparente, in piena coerenza con i principi di una banca cooperativa”.
Fabio Palmieri, Responsabile Direzione Mercati di BCC Felsinea
Che cosa comprende questo servizio?
“Prevede una presa in carico complessiva del patrimonio. Oltre all’analisi degli investimenti, include un check-up assicurativo, che individua eventuali aree di rischio relative a salute, reddito, patrimonio, beni e continuità aziendale. Per chi possiede i requisiti, offre inoltre accesso a una gamma più ampia di opportunità, inclusi mercati privati e club deal, selezionati con attenzione”.
Quali finalità si propone di raggiungere?
“Gli scopi sono tre: proteggere, far crescere e trasmettere il patrimonio. Proteggerlo dai rischi che possono comprometterne il valore, farlo crescere in modo coerente con gli obiettivi e con l’orizzonte temporale del cliente, e pianificarne il trasferimento alle nuove generazioni, in ambito sia familiare sia imprenditoriale”.
Fabio Palmieri, Responsabile Direzione Mercati di BCC Felsinea
E sul fronte delle soluzioni concrete?
“Ogni proposta viene costruita su misura, partendo dagli obiettivi, dalla propensione al rischio e dalle esigenze della persona. L’architettura aperta consente di individuare la soluzione più adatta senza limitarsi a un catalogo predefinito”.
Che cosa rende il vostro servizio private diverso da quello di una grande banca?
“Uniamo la professionalità di una struttura specializzata con il rapporto diretto, la fiducia e l’attenzione alle persone tipiche di una banca di comunità. La differenza è la relazione: conosciamo il territorio, le famiglie e le imprese che seguiamo”.
A chi si rivolge e cosa cambierà per chi è già cliente?
“Il servizio è pensato per famiglie e imprenditori che desiderano una gestione strutturata del patrimonio e una visione di medio-lungo periodo. Chi è già cliente avrà più tempo dedicato, un referente stabile e un piano patrimoniale condiviso e aggiornato nel tempo, con l’obiettivo di costruire una relazione di fiducia duratura”.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Non costituisce offerta o sollecitazione a investire né raccomandazione di investimento. "Consulenza Valore" è la nuova modalità di prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti offerta dalla Capogruppo e dalle Banche Affiliate aderenti. Il Servizio è subordinato alla sussistenza di taluni requisiti patrimoniali e presupposti documentali oltre che alla valutazione di adeguatezza delle operazioni raccomandate. Per conoscere i requisiti di accesso al Servizio e avere dettagli circa caratteristiche, condizioni economiche e rischi anche indirettamente correlati al medesimo si invita a consultare l'informativa precontrattuale e le condizioni contrattuali complete a disposizione presso la sede di Cassa Centrale e gli sportelli delle Banche Affiliate aderenti. Parimenti, le informazioni sui costi e i rischi specifici dei prodotti raccomandabili nell'ambito del Servizio sono riportate nei documenti in-formativi precontrattuali connessi (quale ad esempio il KID) nonché reperibili in filiale o sul sito delle Banche aderenti, dove risultano altresì consultabili maggiori informazioni in ordine alle tematiche di sostenibilità.
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